Уголовная ответственность за передачу электронных средств платежа, выданных банком, третьим лицам для незаконных операций
Уголовная ответственность за передачу электронных средств платежа, выданных банком, третьим лицам для незаконных операций
Статьей 187 Уголовного кодекса Российской Федерации установлена ответственность за передачу электронных средств платежа, выданных банком, третьим лицам для незаконных операций, направленная на защиту финансовой системы страны, а также прав граждан.
Передача электронных средств платежа (банковских карт) часто применяется в схемах с участием дропов, среди которых нередко оказываются подростки и студенты, достигшие возраста уголовной ответственности.
За указанные деяния предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет либо лишение свободы на срок до 6 лет.
Следует отметить, что уголовное преследование возможно не только за создание подделок, но и за использование реальных электронных средств платежа в незаконных целях по указанию третьих лиц.
Помимо уголовной ответственности, лицо, передавшее третьим лицам электронные средства платежа или доступ к ним, несет и гражданско-правовую ответственность в виде обязанности по возврату всей суммы перевода, поступившего на счет дропера от потерпевшего, даже если эти средства были незамедлительно переданы третьим лицам.
Кроме того, на сумму задолженности могут быть начислены проценты за пользование чужими денежными средствами, а также судебные издержки пострадавшей стороны.
Также в соответствии с п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 161 О национальной платежной системе на основе сведений, предоставленных банками и иными участниками информационного обмена, а также МВД России, Банк России формирует базу данных О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
В случае включения гражданина в такую базу данных банки и другие участники информационного обмена вправе приостановить использование гражданином всех банковских карт до тех пор, пока информация не будет исключена из базы.