С 1 сентября 2025 года в российских банках вступили в силу новые правила, касающиеся выдачи наличных. Теперь при возникновении подозрений в легитимности транзакций банки могут ограничить сумму снятия до 50 тысяч рублей в течение двух суток. Эти изменения призваны повысить безопасность операций, однако они могут создать дополнительные сложности для добросовестных клиентов.
Признаки подозрительных операций
Каждый банк сформировал свой список критериев, по которым определяются сомнительные действия клиентов. Вот некоторые из наиболее распространенных ситуаций, которые могут насторожить сотрудников финансовых учреждений:
- Пользователь снимает деньги сразу после получения кредита или займа, что может быть следствием давления мошенников;
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных;
- Перевод более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей из другого банка;
- Досрочное закрытие вклада на крупную сумму.
Как избежать подозрений
Тем, кто планирует совершать операции с крупными суммами, стоит подумать о том, как их действия могут воспринять в банке. Разумным подходом будет разбивать большие суммы на части или обращаться в кассу. Также важно избегать публичных разговоров по телефону перед операцией, так как это может вызвать вопросы у банковских служителей.
Не стоит забывать о поле для указания назначения перевода в мобильном приложении – заполнение этой информации может помочь уменьшить уровень подозрительности операций.
Борьба с мошенничеством: новые методы
В августе 2025 года председатель Госдумы Вячеслав Володин анонсировал запуск комплекса мер по борьбе с мошенниками, в числе которых:
- «Периоды охлаждения» при выдаче кредитов, когда некоторые операции временно блокируются;
- Опция назначения доверенных лиц для подтверждения переводов и получения наличных.
Эти меры направлены на создание системы защиты клиентов и затруднение деятельности мошенников. Однако нововведения могут коснуться и обычных пользователей, увеличивая количество проверок при проведении финансовых операций. Тем не менее, безопасность и защита прав потребителей должны оставаться приоритетом в банковской сфере.
