Ситуация с одним из вкладчиков Сбербанка привлекла внимание общественности: банк отказался выдать ему наличные деньги, потребовав подтверждения легальности средств на счете. Инцидент стал предметом судебных разбирательств, в ходе которых суды поддержали позицию финансовой организации, сообщает канал "Юридическая консультация".
Отказ в выдаче наличных
Мужчина решил закрыть свой вклад, однако столкнулся с неожиданной преградой — ему было отказано в выдаче более 50 миллионов рублей. Причиной этому стало наличие значительной суммы, переведенной с другого банка. Сбербанк запрашивал документы, подтверждающие законность этих средств, а также пояснения по операциям.
Подозрительные операции
Клиент ответил неопределённым договором с некой неустановленной компанией, однако финансовые документы предоставить не смог. В результате банк усмотрел признаки возможного отмывания денег и отказал в транзакции, посоветовав обратиться к источнику перевода.
Попытки вкладчика обойти ограничения, открыв новые краткосрочные вклады и повторно запросив выплаты, также закончились неудачей — банк вновь отказал в выдаче наличных и продлил срок хранения депозита.
Суды на стороне банка
Судьи всех инстанций признали действия Сбербанка правомерными:
- Кредитная организация имела право запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств.
- Приведенные клиентом документы не давали оснований считать операции законными, что сделало отказ банка оправданным.
- Суд отметил, что размещение подозрительных средств на вкладе не меняет их статуса, и действия вкладчика были расценены как попытка обойти правила.
Банк также не несёт штрафов за блокировку подозрительных операций, и проценты по вкладу были начислены и выплачены. Верховный Суд подчеркнул, что клиент имеет право перевести средства на другой счет безналичным способом, чем он в конечном итоге и воспользовался.
